Épisode 20: Finance et mesures fiscales pour les proches et les personnes atteintes d’un T.A.

Dans cet épisode, on aborde un sujet dont on parle peu mais qui peut avoir un impact très concret dans la vie des personnes touchées par un trouble alimentaire et de leurs proches : la fiscalité et la finance. Plus précisément, les crédits, mesures fiscales et outils qui existent pour les personnes reconnues comme ayant une limitation fonctionnelle ainsi que pour les proches aidants qui les soutiennent.

Naviguer dans le système fiscal peut être complexe surtout quand on traverse une période difficile. Certaines familles ne savent pas qu’elles pourraient avoir droit à des crédits d’impôt importants ou à des déductions pour alléger leur fardeau financier.  Et pourtant ces programmes ont été créés précisément pour reconnaître le temps, l’énergie et les coûts liés à la maladie et au rôle d’aidant. 

Notre objectif dans cet épisode c’est de rendre ces informations claires, accessibles et humaines afin que personne ne passe à côté d’un soutien auquel il a droit. Pour mieux comprendre ces mesures, leurs critères d’admissibilité et les démarches à entreprendre, on reçoit aujourd’hui deux conseillers en gestion du patrimoine Éric Roberge et Chantal Coulombe. 

Éric Roberge et Chantal Coulombe

Éric est un entrepreneur chevronné, comptable aguerri et conseiller en gestion de patrimoine, offrant une expertise complète pour répondre aux besoins des entreprises. Ayant fondé et dirigé sa propre firme comptable pendant plus de 20 ans, il maîtrise l’optimisation des structures fiscales. En tant qu’entrepreneur, il a participé à plus de 15 transactions d’entreprises, lui permettant maintenant de guider ses clients vers la maximisation de leur patrimoine. Depuis 2015, en tant que conseiller en gestion de patrimoine, il accompagne ses clients dans la réalisation de leurs rêves en utilisant les meilleurs outils de placement disponibles. Éric choisit de travailler avec un nombre restreint de clients afin de bien comprendre leurs besoins et d’être très disponible pour eux. Il apporte à son équipe un savoir-faire précieux en matière fiscale et corporative.

Chantal a travaillé pendant près d’une dizaine d’années dans les régimes de retraite auprès d’une clientèle incluant des multinationales, avant de reprendre le flambeau de la clientèle de l’entreprise familiale en assurances et en placements en 2019. Elle se consacre principalement à aider ses clients à faire croître leurs avoirs financiers, dans le respect de leurs objectifs personnels. Titulaire d’un baccalauréat en mathématiques actuarielles, elle est outillée pour supporter ses clients au niveau financier. Habile en planification de la retraite, elle préconise une approche pédagogique, car elle est convaincue que des décisions éclairées sont la base de résultats financiers positifs. Qu’il s’agisse de maximiser l’épargne-retraite ou d’optimiser les investissements, elle s’engage à accompagner ses clients avec des conseils stratégiques pertinents et personnalisés.

➜ Vous souhaitez en apprendre davantage sur ce sujet du balado? Consultez le Q et A préparé par nos experts en gestion de patrimoine ici : https://anebquebec.com/app/uploads/Q-et-A-sur-la-finance-et-la-fiscalite.pdf

➜ Voici le lien pour le Guide RC4064 sur le Gouvernement du Canada:
https://www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/formulaires-publications/publications/rc4064.html

➜ Voici les liens pour accéder aux mesures fiscales qui existent pour les personnes vivant avec une limitation fonctionnelle ou un trouble de santé ainsi que pour leurs proches aidants: crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH) au fédéral, crédit d’impôt remboursable pour les personnes aidantes au provincial (Québec), des remboursements de taxes sur des biens et services spécifiques (comme les véhicules adaptés) , crédit d’impôt pour frais médicaux

ANEB vous propose une liste de lecture qui s’adresse aux personnes souffrant d’un trouble alimentaire, à leurs proches ainsi qu’aux professionnels qui désireraient mieux comprendre la problématique. La lecture de certains témoignages de personnes qui se sont rétablies d’un trouble alimentaire vous est également suggérée. Télécharger ce document afin de connaître nos recommandations de lecture. Le document vous offre des suggestions en français et en anglais.

➜ Pour communiquer avec Éric Roberge et Chantal Coulombe, rendez-vous sur le site internet de l’équipe Équipe Lauzon, Beaulac, Chartier | iA Gestion privée de patrimoine. 

➜ Pour en apprendre plus sur les troubles alimentaires, consultez ce document.

➜ Pour plus d’informations concernant les services offerts pour les troubles alimentaires au CHU Sainte-Justine, consultez ce lien.

➜ Pour plus d’informations concernant les services offerts au Continuum des troubles de l’alimentation de l’Institut Douglas, consultez ce lien.

➜ The National Eating Disorder Information Center (NEDIC): Informations pour les proches CLIQUEZ ICI

Webinaire : Survol des principales mesures financières pour les personnes en situation de handicap: écoutez ici.

 
Le balado LES LIENS TROUBLÉS est rendu possible grâce au soutien financier du Ministère de la santé et des services sociaux dans le cadre du plan d’action gouvernementale pour les personnes proches aidantes.